Kalifornijos vyras padavė į teismą trims Azijos bankams daugiau nei 1 milijono dolerių nuostolius dėl kriptovaliutų sukčiavimo – kas kaltas?
Kalifornijos vyras Kenas Liemas ėmėsi teisinių veiksmų prieš tris garsius Azijoje įsikūrusius bankus – Fubon Bank, Chong Hing Bank ir DBS Bank – dėl tariamai prisidėjusio prie 1 milijono dolerių vertės kriptovaliutų sukčiavimo.
2024 m. gruodžio 31 d. Kalifornijos apygardos teisme pateiktame ieškinyje teigiama, kad šie bankai nesilaikė pagrindinių finansinio atitikties reikalavimų, įskaitant „Pažink savo klientą“ (KYC) ir pinigų plovimo prevencijos (AML) patikrinimus, kurie galėjo užkirsti kelią sukčiavimui. .
Įtarimai dėl reikalavimų nesilaikymo ir finansinės priežiūros
Ieškinyje sukčiavimo ištakos siekia 2023 m. birželio mėn., kai Liemas buvo kreiptasi į „LinkedIn“ su, atrodytų, teisėta investavimo į kriptovaliutą galimybę. Per kitus mėnesius Liemas pervedė daug lėšų į sąskaitas trijuose bankuose.
Vėliau šios lėšos buvo perkeltos į trečiųjų šalių sąskaitas, kurias tariamai kontroliavo sukčiai. „Liem“ teisininkų komanda tvirtina, kad atliekant pagrindines atitikties patikras šiose sąskaitose galėjo būti aptikti pažeidimai, todėl jos galėjo būti pažymėtos kaip įtartinos prieš darant didelę žalą.
Liem advokatai taip pat teigia, kad dalyvaujantys bankai nepaisė esminių KYC ir AML priemonių, kurios yra standartinė pramonės praktika, skirta užkirsti kelią finansiniam sukčiavimui.
Jie tvirtina, kad net ir iš esmės peržiūrėjus sąskaitas būtų atskleidę neatitikimų, įskaitant patikrinamų įrodymų, patvirtinančių sąskaitų turėtojų verslo veiklos teisėtumą, trūkumą. Ieškinyje teigiama, kad bankai greičiausiai nepastebėjo aiškių įspėjamųjų ženklų ir, tai darydami, suvaidino netiesioginį vaidmenį palengvindami sukčiavimą.
Be to, ieškinyje bankai kaltinami pažeidus JAV bankų paslapties įstatymą (BSA), kuris įpareigoja finansų institucijas tvarkyti operacijų įrašus ir pranešti apie bet kokią įtartiną veiklą Finansinių nusikaltimų vykdymo tinklui (FinCEN).
Atsižvelgiant į tai, kad DBS bankas turi filialą Kalifornijoje, o operacijos iš Fubon ir Chong Hing buvo nukreiptos per Liem's Wells Fargo sąskaitą, ieškinyje teigiama, kad šie bankai priklauso JAV reguliavimo jurisdikcijai.
Šis ryšys yra pagrindas teigimui, kad bankai turėjo teisinę pareigą imtis veiksmų dėl įtartinų šių sandorių pobūdžio.
Teisinės pasekmės ir didėjanti kriptovaliutų sukčių grėsmė
Ieškinyje taip pat pabrėžiamas Honkonge įsikūrusių verslo subjektų – Richou Trade, FFQI Trade, Xibing ir Weidel – dalyvavimas, tariamai pervedęs Liem lėšas į trečiųjų šalių sąskaitas. Šie subjektai kaltinami sukčiavimo tarpininkais, pasitarnavę kaip pagrobtų lėšų plovimo kanalai.
Pažymėtina, kad byla išryškina nuolatinius pasaulinės finansų sistemos pažeidžiamumus, ypač tarpvalstybinių sukčiavimo kriptovaliuta schemų kontekste.
Tai kelia klausimų dėl bankų institucijų atsakomybės užkertant kelią tokioms sukčiavimui ir užtikrinant tarptautinių finansinių reglamentų laikymąsi. Jei ieškinys pažengs į priekį, tai gali būti precedentas, reikalaujantis, kad bankai būtų atsakingi už nesugebėjimą pažymėti įtartinos veiklos, susijusios su kriptovaliutomis.
Teminis vaizdas sukurtas naudojant DALL-E, diagrama iš TradingView