Airija rengs skubius kriptovaliutų įstatymus prieš ES susidorodama su pinigų plovimu
Panašu, kad Airija imasi skubių veiksmų, kad įgyvendintų naujus kriptovaliutų reglamentus, tikėdamasi būsimų Europos Sąjungos kovos su pinigų plovimu (AML) ir kovos su terorizmo finansavimu (CTF) standartų.
Finansų ministras Jackas Chambersas ministrų kabinetui pranešė, kad bus parengti skubūs teisės aktai, skirti atnaujinti šalies šifravimo taisykles, kol naujieji ES įstatymai įsigalios gruodžio 30 d.
Ką reiškia įstatymas
Kol kas konkrečios siūlomo teisės akto detalės nebuvo atskleistos; tačiau, vertinant šį žingsnį, atrodo, kad jis atitinka platesnius ES kovos su pinigų plovimu ir terorizmu kovos su terorizmu iniciatyvų tikslus.
Šios naujos taisyklės skirtos „padidinti“ finansinės žvalgybos padalinių pajėgumus, leidžiančius jiems veiksmingiau sustabdyti įtartinus sandorius.
ES teisės aktai taip pat įves griežtesnius ataskaitų teikimo reikalavimus skaitmeninėms valiutos keitykloms ir nustatys 10 000 eurų (10 850 USD) limitą mokėjimams grynaisiais.
Šiomis priemonėmis siekiama „sugriežtinti didelių sandorių stebėjimą ir taikyti naujus ataskaitų teikimo protokolus didelės vertės sandoriams“, taip sumažinant riziką, kad finansinės sistemos bus išnaudotos neteisėtai veiklai.
Pažymėtina, kad ES Kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmo finansavimu įstatymas yra esminis esamų finansinių reglamentų, ypač susijusių su skaitmeniniu turtu ir sutelktinio finansavimo platformomis, persvarstymas.
Ataskaitoje teigiama, kad plečiant finansinės žvalgybos padalinių galias Aktu siekiama sukurti „saugesnę ir skaidresnę“ finansinę aplinką.
Teisės aktai papildo kitas reguliavimo sistemas, pvz., Kripto turto rinkų reglamentą (MiCA), kurį Europos Komisija pabrėžė kaip esminį rinkos stabilumui ir vientisumui užtikrinti.
Airijos sprendimas parengti skubius kriptovaliutų reglamentus prieš ES mandatą atspindi šalies žingsnį laikytis artėjančių įstatymų ir pažaboti neteisėtą veiklą, susijusią su kriptovaliutomis.
Ką tai reiškia kriptovaliutų pramonei Airijoje
Tikimasi, kad būsimas teisės aktas turės reikšmingų pasekmių Airijoje veikiančioms kriptovaliutų verslui. Dėl griežtesnių ataskaitų teikimo reikalavimų kriptovaliutų biržoms ir kitiems skaitmeninio turto paslaugų teikėjams reikės sustiprinti atitikties priemones.
Įmonės turi įgyvendinti griežtesnius „Pažink savo klientą“ (KYC) ir kovos su pinigų plovimu (AML) protokolus, kad atitiktų naujus Airijos ir ES reglamentų nustatytus standartus.
Be to, 10 000 eurų mokėjimo grynaisiais limitas greičiausiai turės įtakos kriptovaliutų operacijų vykdymui Airijoje, skatindamas naudoti „skaidresnius ir atsekamesnius“ mokėjimo būdus.
Šis pokytis galėtų sumažinti anonimiškumą, kuris dažnai pritraukia neteisėtą veiklą kriptovaliutų erdvėje. Be to, padidintos priežiūros ir ataskaitų teikimo įpareigojimai, nors regioninėms įmonėms gali būti gana dideli, taip pat galėtų padėti atgrasyti nuo nesąžiningų schemų.
Airijos centrinis bankas pažymėjo:
Svarbu, kad Airija, kaip maža atvira ekonomika su klestinčia finansinių paslaugų pramone, aktyviai dalyvautų užkertant kelią jos finansų sistemai, kad ji būtų naudojama pinigų plovimui ir teroristų finansavimui.
Teminis vaizdas sukurtas naudojant DALL-E, diagrama iš TradingView